自2009年11月以來(lái)，以希臘公共債務(wù)危機(jī)為導(dǎo)火線引發(fā)的歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)給全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇蒙上了一層陰影墩瞳。2010年以來(lái)畴蹭，中國(guó)信保也不斷收到對(duì)希臘買方出口項(xiàng)下的報(bào)損案件毡代。本文通過(guò)案例分析断盛，提醒廣大出口商要注意對(duì)希臘的出口風(fēng)險(xiǎn)弯予。
案例介紹
國(guó)內(nèi)出口企業(yè)X向希臘買方出運(yùn)一批箱包苗沧，金額逾4萬(wàn)美元刊棕。雙方約定支付條件為10%前T/T，剩余90%D/A45天待逞。X公司在出貨前收到10%預(yù)付款甥角，貨物出運(yùn)后交單托收，但買方突然告知因原本與其關(guān)系很好的銀行經(jīng)理離職识樱，要求X公司更改寄單銀行嗤无。在X公司正準(zhǔn)備著手改寄單據(jù)時(shí)震束，買方又提出單據(jù)流轉(zhuǎn)耗時(shí)過(guò)長(zhǎng)，再次要求X公司先行放單当犯，并書面承諾在收貨后15天內(nèi)付清余款垢村。因?yàn)樨浳锏礁垡丫茫嬖诒缓ｊP(guān)拍賣風(fēng)險(xiǎn)嚎卫，X公司無(wú)奈將提單釋放給了買方嘉栓。
中國(guó)信保的海外追償渠道介入后，通過(guò)多種方式與該買家取得聯(lián)系拓诸。調(diào)查發(fā)現(xiàn)侵佃，買方已拖欠中國(guó)供應(yīng)商多筆貨款，且名下無(wú)資產(chǎn)恰响。通過(guò)買方的手機(jī)號(hào)碼聯(lián)系其核實(shí)債權(quán)趣钱，其提出不同的理由推脫債務(wù)，之后關(guān)閉了手機(jī)胚宦，躲避后續(xù)調(diào)查首有。
案件評(píng)析
回顧上述案件，買方通過(guò)迂回手段從出口企業(yè)手中騙取貨物枢劝，又逃避付款責(zé)任井联。他們采用的方法雖然不盡相同，但卻有相通的共性可循您旁。在此將其特點(diǎn)歸如下烙常。
1、待貨物出運(yùn)后鹤盒，以種種理由拖延付款
買方會(huì)按照合同約定及時(shí)支付小額預(yù)付款蚕脏，此舉能促使出口企業(yè)放松警惕，及時(shí)安排貨物出運(yùn)侦锯。而貨物一旦出運(yùn)驼鞭，買方便能占據(jù)主動(dòng)地位。此后尺碰，買方便會(huì)提出影響付款的種種“困難”挣棕，要求出口企業(yè)先行放單，并在收到貨物后惡意拒付貨款亲桥。
2洛心、成功拖延時(shí)間，騙取貨物
按照希臘海關(guān)的相關(guān)規(guī)定题篷，根據(jù)商品不同词身，進(jìn)口貨物可以存放在海關(guān)的時(shí)間為40-90天。超過(guò)規(guī)定的存放時(shí)間而貨物未被提走的番枚，海關(guān)有權(quán)視為無(wú)人認(rèn)領(lǐng)而予拍賣法严。
在以上案件中璧瞬，貨物運(yùn)抵目的港并開始在港口堆存，勢(shì)必產(chǎn)生滯港費(fèi)用渐夸，并逐步逼近海關(guān)拍賣的期限嗤锉。出口企業(yè)于是陷入無(wú)法處理貨物、面臨全額損失的極度被動(dòng)狀態(tài)墓塌。在此情形下瘟忱，買房可能會(huì)爽快地作出付款承諾，最后騙取出口企業(yè)放單苫幢。
3访诱、提貨后逃避追討，甚至“人間蒸發(fā)”
買方成功騙取貨物后韩肝，就會(huì)“人間蒸發(fā)”触菜。相似案情包括：（1）買方公司名稱中包含公司所有人、負(fù)責(zé)人的人名中的單詞哀峻，有些甚至直接以人名命名涡相；（2）買方負(fù)責(zé)人同時(shí)以多個(gè)所謂貿(mào)易名對(duì)外進(jìn)行貿(mào)易；（3）買方固定電話無(wú)法使用剩蟀，主要使用手機(jī)溝通催蝗，也不在注冊(cè)地點(diǎn)辦公。
案件啟示
1育特、提高警惕丙号，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)信號(hào) 在整個(gè)貿(mào)易操作中，出口企業(yè)應(yīng)在合同簽訂缰冤、貨物生產(chǎn)犬缨、裝船出運(yùn)、交單托收各個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)棉浸。在貨物出運(yùn)之后怀薛，建議出口商應(yīng)積極自主地跟蹤貨物狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)貨物到港買方仍無(wú)付款行動(dòng)涮拗、單據(jù)仍在手中的情況乾戏，應(yīng)綜合分析具體原因迂苛，及時(shí)做好處理貨物的心理準(zhǔn)備和行動(dòng)準(zhǔn)備三热。 2、注重資信調(diào)查三幻，及時(shí)委托專業(yè)追償機(jī)構(gòu) 面對(duì)廣闊而復(fù)雜多變的國(guó)際貿(mào)易環(huán)境就漾，出口商既要關(guān)注國(guó)內(nèi)原材料及生產(chǎn)成本狀態(tài)，又要了解目標(biāo)出口國(guó)各異的海關(guān)政策念搬、貿(mào)易法規(guī)抑堡、市場(chǎng)行情摆出，可謂挑戰(zhàn)巨大。出口商在進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易的過(guò)程中首妖，應(yīng)事先通過(guò)專業(yè)渠道了解買方的資信狀況偎漫。同時(shí)，也要注意了解買方指定的代收銀行的信譽(yù)有缆。當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)象踊，應(yīng)及時(shí)尋求專業(yè)追償機(jī)構(gòu)的幫助以減少損失。